Criterios de Inversion ESG: Retorno, Riesgo e Impacto

¿Alguna vez te preguntaste si el retorno y el riesgo son lo único que evalúa un inversor? En el evento “Inversión de Impacto en Latam 2024”, se discutió bastante sobre este tema. Fue una jornada llena de insights y aprendizajes sobre cómo los inversores están cambiando su enfoque para incluir criterios de impacto social y ambiental en sus decisiones. Además, tuvimos la oportunidad de conocer en detalle algunos de los proyectos y fondos de impacto que están haciendo la diferencia en la región.

¿Qué criterios evalúan los inversores en Sostenibilidad?

En el evento, se destacó que los inversores no solo se fijan en el retorno y el riesgo, sino que también consideran otros factores clave. Aquí te dejo tres puntos importantes que se discutieron:

  • Tamaño del mercado.
  • Retorno esperado.
  • Impacto social y ambiental de los proyectos.
  • Riesgo asociado.
  • Solidez y visión del equipo fundador.
  • Alineación del crecimiento del negocio con métricas de impacto.

Estos elementos son cruciales para entender cómo los inversores están integrando criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en sus tesis de inversión. Vamos a profundizar un poco más en cada uno de estos puntos para entender mejor su importancia.

El impacto social y ambiental

Jorge Mariano Aguado de The Future CO nos contó cómo están ayudando a reducir la pobreza rural, que constituye el 80% de la pobreza mundial. Su propuesta es una solución accesible que cuesta solo $2 USD diarios y aborda todas las aristas, desde alimentación hasta educación e infraestructura. En 10 años, buscan impactar en 900 comunidades y 10 millones de personas.

Este tipo de proyectos no solo buscan un retorno financiero, sino que también tienen un fuerte componente de impacto social. Los inversores están cada vez más interesados en apoyar iniciativas que generen un cambio positivo en la sociedad. Esto se traduce en una mejor calidad de vida para las comunidades y en un desarrollo sostenible a largo plazo.

La solidez y visión del equipo fundador

Matías Kelly de Beta Impacto comentó acerca de los cambios en los paradigmas e integración de criterios ESG en las tesis de inversión. Habló sobre la diferencia entre filantropía e inversión tradicional y cómo las variables a considerar ahora incluyen riesgo, retorno e impacto. Además, mencionó que un mayor impacto puede derivar en una mejor tasa de interés, algo que ya están implementando múltiples bancos.

La solidez y visión del equipo fundador son fundamentales para el éxito de cualquier proyecto. Los inversores buscan equipos que no solo tengan una buena idea, sino que también estén comprometidos con su misión y sean capaces de ejecutarla de manera efectiva. Esto incluye tener una estrategia clara y estar alineados con las métricas de impacto que se quieren alcanzar.

Crecimiento del negocio y métricas de impacto

Gastón Chapartegui de Le Wagon habló sobre cómo impactan con tecnología en la educación y generación de empleo. Sus bootcamps en países de toda Latinoamérica ofrecen programas intensivos de 2-3 meses con un enfoque en Data Science. Además, tienen alianzas B2G para el desarrollo de capital humano.

La alineación del crecimiento del negocio con métricas de impacto es crucial para asegurar que el proyecto no solo sea rentable, sino que también genere un cambio positivo. Esto implica tener una estrategia clara para medir y reportar el impacto social y ambiental del proyecto. Los inversores están cada vez más interesados en apoyar negocios que tengan un crecimiento sostenible y que estén comprometidos con generar un impacto positivo en la sociedad.

¿Cómo evaluar proyectos de impacto social y ambiental en América Latina?

Evaluar proyectos de impacto social y ambiental en América Latina requiere un enfoque integral que considere múltiples factores. Primero, es esencial analizar el contexto local y entender las necesidades específicas de las comunidades. Esto incluye evaluar el acceso a recursos básicos como agua, educación y salud. Además, es crucial considerar la viabilidad financiera del proyecto y su capacidad para generar un retorno sostenible a largo plazo. Los inversores también deben evaluar la capacidad del equipo fundador para ejecutar el proyecto y su compromiso con las métricas de impacto. Finalmente, es importante considerar las alianzas estratégicas y el apoyo institucional que el proyecto pueda tener, ya que esto puede ser un factor determinante para su éxito.

¿Qué criterios ESG son importantes en la inversión?

Los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) son cada vez más importantes en las decisiones de inversión. En términos ambientales, los inversores buscan proyectos que minimicen su huella ecológica y promuevan prácticas sostenibles. En el ámbito social, se valoran iniciativas que mejoren la calidad de vida de las comunidades y promuevan la inclusión y la equidad. En cuanto a la gobernanza, es crucial que los proyectos tengan una estructura organizativa transparente y responsable, con políticas claras de ética y cumplimiento. Estos criterios no solo ayudan a mitigar riesgos, sino que también pueden mejorar el rendimiento financiero a largo plazo al fomentar prácticas empresariales responsables y sostenibles.

¿Qué proyectos de impacto se están desarrollando en la región?

En América Latina, se están desarrollando numerosos proyectos de impacto que abordan diversas problemáticas sociales y ambientales. Por ejemplo, The Starter CO está trabajando en reducir la pobreza rural mediante soluciones accesibles que abordan múltiples aristas como alimentación, educación e infraestructura. Beta Impacto está integrando criterios ESG en sus tesis de inversión para generar un mayor impacto social y ambiental. Le Wagon está impulsando la educación y generación de empleo a través de bootcamps intensivos en Data Science. Antom.la está invirtiendo en Climatech y apoyando a emprendedores con impacto positivo. Estos proyectos no solo buscan un retorno financiero, sino que también están comprometidos con generar un cambio positivo en la sociedad.

Reflexiones finales sobre la inversión de impacto

La inversión de impacto está ganando terreno en América Latina, y cada vez más inversores están considerando factores más allá del retorno y el riesgo. Los criterios ESG se están integrando en las decisiones de inversión, y los proyectos que generan un impacto social y ambiental positivo están siendo cada vez más valorados. Esto no solo beneficia a las comunidades locales, sino que también puede mejorar el rendimiento financiero a largo plazo.

  • El impacto social y ambiental es crucial para los inversores.
  • La solidez y visión del equipo fundador son fundamentales.
  • La alineación del crecimiento del negocio con métricas de impacto es esencial.

Si te interesa este tema, te invito a seguir aprendiendo y explorando cómo puedes contribuir a generar un cambio positivo a través de tus inversiones.

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